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瑞士信贷(纽约证券交易所股票代码:CS)的高级官员指示下属超越尽职调查标准并接受可疑贷款,这些贷款后来被捆绑到抵押贷款投资中,新闻报道援引欧洲银行法庭提交的文件。这些文件于周五由马萨诸塞州法院公布,显示该银行的内部审计指出自2004年以来该银行抵押贷款部门的优质贷款持续下降。2005年至2007年,住房部门蓬勃发展据报道,瑞士信贷将价值2030亿美元的抵押贷款捆绑到证券中,并将其出售给私人投资者。据“纽约时报”报道,这些文件还显示,抵押贷款部门可能会将瑞士信贷“打开至”重大且不可接受的运营,财务或声誉风险“。据“纽约时报”报道,瑞士信贷的一位高管在2007年的一封电子邮件中写道:“我们的勤奋程序真是个玩笑。”据英国“泰晤士报”援引法院文件报道,一名借款人据称是与他母亲住在一起的加油站服务员,他表示,他的年收入为93,000美元,而Nordstrom的一名前售货员声称每年的收入为11万美元。联邦住房金融局(FHFA)已于2012年向瑞士银行提起诉讼,要求赔偿瑞士信贷向政府发起的抵押贷款巨头房利美(Fannie Mae)和房地美(Freddie Mac)出售的140亿美元抵押贷款证券。纽约司法部长Eric T. Schneiderman还在2012年起诉该银行,要求在2006年和2007年向银行购买抵押证券的投资者赔偿112亿美元。但瑞士信贷已要求法院驳回此案,理由是在最初的抵押贷款交易发生多年后提起诉讼。今年2月,瑞士信贷的四位高管在国会作证说,他们参与帮助富裕的美国人通过离岸收益来逃税。瑞士信贷首席执行官布雷迪•杜根(Brady W. Dougan)在银行开始内部调查并接受一小群私人银行家协助逃税过程之前,否认对这类案件的了解。据路透社报道,“有证据表明,一些瑞士私人银行家竭尽全力掩饰瑞士信贷执行管理层的不良行为,”据报道,杜根在2月份对国会表示重申,只有少数高管参与其中。瑞士信贷发言人Drew Benson在一份声明中表示:“我们相信,全部证据将继续表明我们的尽职调查措施是强有力和可靠的,我们期待在法庭上提出辩护,”泰晤士报报道。该公司向当局提供了238名员工和客户的名字,他们批评该公司帮助约22,000名美国人从国税局收取超过100亿美元的税款。 “在瑞银丑闻破裂后,瑞士信贷开始了一系列退出项目,用了五年的时间关闭了由18,900名美国客户持有的瑞士账户,仅剩下3,500名美国客户。瑞士信贷也进行了一次内部调查,但未发表任何报告,并发现没有导致该银行参与逃税的领导失败,“正在调查此事的国会小组委员会上个月在一份声明中表示。